الأكاديميةاوجد Broker

أفضل دليل على شراء وعقد الاستثمار

4.3 من 5 نجوم (3 صوتًا)

شراء وعقد استراتيجية الاستثمار يركز على شراء الأصول والاحتفاظ بها لفترات طويلة، عادة أكثر من خمس سنوات، للاستفادة من نمو السوق على المدى الطويل والعوائد المركبة. هذا النهج، المثالي لكل من المستثمرين المبتدئين والمتمرسين، يؤكد على الصبر، وخفض تكاليف التداول، وانخفاض الضغط مقارنة باستراتيجيات التداول الأكثر نشاطا.

شراء وعقد الاستثمار

💡 الوجبات الجاهزة الرئيسية

  1. العوائد المركبة: تتيح إعادة استثمار الأرباح لاستثماراتك تحقيق عوائد على العائدات، مما يعزز بشكل كبير النمو على المدى الطويل ويزيد الثروة إلى الحد الأقصى بمرور الوقت.
  2. تقليل التوتر والتكاليف: تقلل إستراتيجية الشراء والاحتفاظ من الحاجة إلى مراقبة السوق والتداول بشكل مستمر، مما يؤدي إلى انخفاض رسوم المعاملات وتجربة استثمار أكثر استرخاءً.
  3. النجاح التاريخي: تظهر البيانات التاريخية باستمرار أن المستثمرين الذين يشترون ويحتفظون يستفيدون من الاتجاه التصاعدي العام للسوق، ويحققون عوائد كبيرة على مدى فترات طويلة.
  4. نهج منضبط: الحفاظ على منظور طويل الأجل وتجنب قرارات التداول العاطفي يساعد المستثمرين على الاستمرار في التركيز على أهدافهم المالية، حتى أثناء فترات ركود السوق.
  5. التنويع وإدارة المخاطر: من خلال تنويع محفظتك عبر فئات الأصول والصناعات المختلفة، يمكنك إدارة المخاطر بفعالية وحماية استثماراتك من الخسائر الكبيرة.

ومع ذلك ، فإن السحر يكمن في التفاصيل! اكتشف الفروق الدقيقة المهمة في الأقسام التالية ... أو قفز مباشرة إلى قسم الأسئلة الشائعة المليئة بالرؤى!

1. نظرة عامة على شراء وعقد الاستثمار

1.1. شراء وعقد الاستثمار: نظرة عامة

شراء وعقد الاستثمار هو استراتيجية استثمار طويلة الأجل حيث يقوم المستثمرون بالشراء الأسهمأو السندات أو الأوراق المالية الأخرى والاحتفاظ بها لفترة ممتدة، عادة خمس سنوات أو أكثر. ويعتمد هذا النهج على الاعتقاد بأنه على الرغم من تقلبات السوق قصيرة الأجل، فإن قيمة الأصول المختارة ستزداد بشكل عام على المدى الطويل.

1.2. المبادئ الأساسية للشراء والاحتفاظ بالاستثمار

  1. منظور طويل الأمد: تتضمن الإستراتيجية الالتزام بالاحتفاظ بالاستثمارات لعدة سنوات، بغض النظر عن المدى القصير تقلبات السوق. الهدف الأساسي هو الاستفادة من ارتفاع قيمة الأصول على المدى الطويل.
  2. الإدارة السلبية: شراء وعقد الاستثمار هو شكل من أشكال إدارة الاستثمار السلبي. المستثمرون يكسبون أقل tradeمما يقلل من الوقت والجهد اللازمين لإدارة محافظهم الاستثمارية بشكل فعال.
  3. عدم أهمية توقيت السوق: تعمل هذه الإستراتيجية على مبدأ أنه يكاد يكون من المستحيل تحديد توقيت السوق بدقة. فبدلاً من محاولة الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع على المدى القصير، يركز المستثمرون على إمكانية النمو على المدى الطويل.

1.3. ملاءمة للمبتدئين والمستثمرين على المدى الطويل

  • مبتدئين: يعتبر الاستثمار في الشراء والاحتفاظ مثاليًا للمستثمرين المبتدئين الذين قد لا يكون لديهم الوقت أو الخبرة للمشاركة في التداول المتكرر. فهو يقلل من الحاجة إلى تحليل السوق المستمر واتخاذ القرار.
  • المستثمرون على المدى الطويل: تتوافق هذه الإستراتيجية بشكل جيد مع أهداف المستثمرين الادخار للتقاعد، والتمويل المستقبلي التعليمأو تحقيق أهداف مالية أخرى طويلة المدى. فهو يسمح بإمكانية عمل الفائدة المركبة على مدى فترات طويلة، مما يؤدي إلى نمو كبير.

يعد الاستثمار في الشراء والاحتفاظ استراتيجية مجربة لأولئك الذين يتطلعون إلى تحقيق نمو مطرد دون ضغوط وتعقيدات التداول المتكرر. تركيزها على منظور طويل الأجل والإدارة السلبية يجعلها في متناول الجميع ومفيدة لكل من المستثمرين المبتدئين والمتمرسين.

شراء وعقد الاستثمار

الجانب التفاصيل
مفهوم وتصميم المنتج استراتيجية استثمار طويلة الأجل تتضمن الاحتفاظ بالأصول لمدة تزيد عن 5 سنوات.
المبادئ الأساسية منظور طويل الأجل، والإدارة السلبية، وعدم أهمية توقيت السوق.
ملاءمة مناسبة للمبتدئين والمستثمرين على المدى الطويل بهدف تحقيق النمو المطرد.
فوائد للمبتدئين يقلل من الحاجة إلى تحليل السوق المستمر واتخاذ القرارات.
فوائد للمستثمرين على المدى الطويل يسمح للفائدة المركبة بالعمل على مدى فترات طويلة، وهو مثالي للتقاعد أو مدخرات التعليم في المستقبل.

2. فوائد الشراء والاحتفاظ بالاستثمار

شراء وعقد الاستثمار يتم الاحتفال به لبساطته وإمكانية تراكم الثروة على المدى الطويل. توفر هذه الإستراتيجية، التي تتضمن شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لفترات طويلة، فوائد عديدة تجعلها جذابة للعديد من المستثمرين. دعونا نتعمق في الإعلان الرئيسيvantageعمليات الشراء والاحتفاظ بالاستثمار.

2.1. المضاعفة: قوة العوائد طويلة الأجل

واحدة من الفوائد الأكثر إلحاحا للاستثمار في الشراء والاحتفاظ هي قوة الفائدة المركبة. عندما تقوم بإعادة استثمار أرباحك، مثل أرباح الأسهم، فإن هذه الأرباح تولد عوائدها الخاصة. وبمرور الوقت، يمكن أن يؤدي هذا التأثير المركب إلى نمو كبير. على سبيل المثال، كان المستثمر الذي اشترى واحتفظ بأسهم في شركة Apple منذ عام 2008 سيشهد عوائد تصل إلى 900% تقريبًا بحلول عام 2019.

2.2. تقليل التوتر: تقليل التداول العاطفي

يؤدي الاستثمار في الشراء والاحتفاظ إلى تقليل الحاجة إلى مراقبة السوق بشكل مستمر، وبالتالي تقليل الضغط العاطفي المرتبط بقرارات التداول المتكررة. تعتبر هذه الإستراتيجية أقل إرهاقًا لأنها تتجنب مخاطر محاولة تحديد وقت السوق وتقلل من إغراء الاندفاع. tradeعلى أساس تحركات السوق على المدى القصير.

2.3. تكاليف أقل: اقتصادية على المدى الطويل

تميل هذه الإستراتيجية أيضًا إلى أن تكون أكثر فعالية من حيث التكلفة من التداول النشط. ومن خلال الاحتفاظ بالاستثمارات لفترات أطول، يتحمل المستثمرون رسوم معاملات أقل ويستفيدون من انخفاض ضرائب أرباح رأس المال. المدى القصير tradeوتخضع الاستثمارات لمعدلات ضريبية أعلى، في حين تخضع الاستثمارات طويلة الأجل للضريبة بمعدل أكثر ملاءمة. بالإضافة إلى ذلك، الأموال السلبية و ETFs، غالبا ما تستخدم في الشراء والاحتفاظ استراتيجيات، وعادة ما تكون رسوم الإدارة أقل.

2.4. ثبت تاريخيا: دليل على النجاح

تدعم البيانات التاريخية فعالية الشراء والاحتفاظ بالاستثمار. على سبيل المثال، قدم الاستثمار في صندوق مؤشر مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 تاريخيا عائدا سنويا متوسطا يبلغ حوالي 9.7٪، مما أدى إلى زيادة كبيرة في الاستثمار الأولي على مدى عقود. ويعزى هذا النمو على المدى الطويل إلى القدرة على تجاوز فترات الركود في السوق والاستفادة من نمو السوق بشكل عام.

بينيفت كوزميتيكس الوصف
يضاعف الأرباح المعاد استثمارها تولد عوائدها الخاصة، مما يؤدي إلى نمو كبير.
تقليل الإجهاد يقلل من الحاجة إلى المراقبة المستمرة وقرارات التداول العاطفي.
انخفاض التكاليف رسوم معاملات أقل وضرائب أقل على أرباح رأس المال للممتلكات طويلة الأجل.
ثبت تاريخيا تظهر البيانات التاريخية نموًا كبيرًا على المدى الطويل لاستثمارات الشراء والاحتفاظ.

3. فهم الشراء والاحتفاظ مقابل الاستراتيجيات الأخرى

3.1. الشراء والاحتفاظ مقابل التداول اليومي

شراء وعقد الاستثمار:

  • الإستراتيجيات: يتضمن شراء الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى والاحتفاظ بها لفترات طويلة، عادة سنوات أو عقود. ويركز هذا النهج على الإمكانات الطويلة الأجل للاستثمارات، متجاهلاً تقلبات السوق قصيرة الأجل.
  • أسلوب الإدارة: سلبي، ويتطلب الحد الأدنى من الإدارة اليومية. يجري المستثمرون أبحاثًا أولية مكثفة حول الشركات ويحتفظون بمراكزهم بناءً على إمكانات النمو طويلة المدى وأساسيات الشركة.
  • المخاطرة ومكافأة: يوفر الاستقرار ويستفيد من الاتجاه التصاعدي العام للسوق مع مرور الوقت. ويستفيد المستثمرون من انخفاض رسوم المعاملات ومعدلات الضرائب المواتية على مكاسب رأس المال طويلة الأجل. ومع ذلك، فإنه يتطلب الصبر والقدرة على تحمل انكماش السوق.

التداول اليومي:

  • الإستراتيجيات: يشمل شراء وبيع الأدوات المالية خلال نفس يوم التداول. Tradeيسعى RS إلى الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير وعادة ما يغلق جميع المراكز بحلول نهاية يوم التداول.
  • أسلوب الإدارة: نشط ومكثف للغاية. يوم tradeيحتاج RS إلى مراقبة ظروف السوق بشكل مستمر، واستخدام التحليل الفنيواتخاذ قرارات سريعة بناءً على البيانات في الوقت الفعلي.
  • المخاطر والمكافأة: يمكن أن تكون مربحة للغاية ولكنها تحمل أيضًا مخاطر كبيرة. ينطوي التداول اليومي على رسوم معاملات أعلى واحتمال أكبر للخسائر بسبب الطبيعة المتقلبة لتحركات الأسعار على المدى القصير. أغلب يوم tradeلا تتفوق RS على السوق باستمرار، والعديد منها يتكبد خسائر كبيرة.

3.2. الشراء والاحتفاظ مقابل استثمار القيمة

قيمة الاستثمار:

  • الإستراتيجيات: يركز على تحديد الأسهم المقومة بأقل من قيمتها والتي يتم تداولها بأقل من قيمتها الجوهرية. يبحث المستثمرون عن الشركات التي تتمتع بأساسيات قوية ولكن أسعار أسهمها منخفضة مؤقتًا، بهدف ارتفاع قيمتها على المدى الطويل مع إدراك السوق لقيمتها الحقيقية.
  • أسلوب الإدارة: يمكن أن يكمل استراتيجية الشراء والاحتفاظ. تتضمن كلتا الاستراتيجيتين بحثًا شاملاً ومنظورًا طويل المدى. ومع ذلك، قد يبيع مستثمرو القيمة بمجرد وصول السهم إلى قيمته الجوهرية المتصورة، في حين قد يستمر مستثمرو الشراء والاحتفاظ في الاحتفاظ به إذا كانت الشركة لا تزال تظهر إمكانات النمو.

فهم شراء وعقد الاستثمار

الإستراتيجيات الوصف أسلوب الإدارة المخاطر والمكافأة
شراء وعقد الاستثمار طويل الأجل، والاحتفاظ بالأصول لسنوات أو عقود، مع تجاهل التقلبات قصيرة المدى. سلبي إن الرسوم المستقرة والمنخفضة، ومعدلات الضرائب المواتية على المدى الطويل، تتطلب الصبر لمواجهة انكماش السوق.
التداول اليومي التداول على المدى القصير والشراء والبيع خلال نفس اليوم للاستفادة من تحركات الأسعار. النشطه تتطلب الأرباح المرتفعة المحتملة والمخاطر العالية ورسوم المعاملات الكبيرة مراقبة مستمرة واتخاذ قرارات سريعة.
قيمة الاستثمار يحدد الأسهم المقومة بأقل من قيمتها لتحقيق النمو طويل الأجل بناءً على أساسيات قوية. نشط / كامن يتضمن التقدير طويل الأجل إعادة تقييم دورية، وقد يتم بيعه عندما تصل الأسهم إلى قيمتها الجوهرية.

4. البدء في الشراء والاحتفاظ بالاستثمار

يتضمن الشروع في استراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ العديد من الخطوات الأساسية التي تضع الأساس لرحلة استثمار ناجحة طويلة الأجل. فيما يلي دليل شامل لمساعدتك على البدء.

4.1. حدد أفق الاستثمار الخاص بك

آفاق الاستثمار: يشير هذا إلى طول الوقت الذي تتوقع فيه الاحتفاظ باستثماراتك قبل أن تحتاج إلى الوصول إلى الأموال. بالنسبة لاستراتيجية الشراء والاحتفاظ، تكون هذه الفترة عادةً خمس سنوات أو أكثر. كلما زاد أفق استثمارك، زادت قدرتك على الاستفادة من التأثير المركب والتغلب على تقلبات السوق.

أهمية المنظور طويل المدى: المنظور طويل المدى أمر بالغ الأهمية للاستثمار في الشراء والاحتفاظ. فهو يساعدك على الاستمرار في التركيز على أهدافك المالية وتجنب اتخاذ قرارات متهورة بناءً على تقلبات السوق قصيرة المدى. وهذا النهج مفيد بشكل خاص لمدخرات التقاعد، أو صناديق التعليم، أو غيرها من الاحتياجات المالية المستقبلية الهامة.

4.2. تقييم تحملك للمخاطر

تحمل المخاطر: إن فهم قدرتك على تحمل المخاطر أمر ضروري. هذه هي قدرتك على تحمل الصعود والهبوط في السوق دون ذعر. سيؤثر قدرتك على تحمل المخاطر على تخصيص أصولك وأنواع الاستثمارات التي تختارها.

العوامل المؤثرة على تحمل المخاطر:

  • أفق زمني: تسمح آفاق الاستثمار الأطول عادةً بتحمل مخاطر أعلى نظرًا لوجود المزيد من الوقت للتعافي من الخسائر المحتملة.
  • الوسادة المالية: إن وجود صندوق للطوارئ ومدخرات أخرى يمكن أن يزيد من قدرتك على تحمل المخاطر، حيث أنك أقل اعتمادا على استثماراتك لتلبية الاحتياجات الفورية.
  • الراحة الشخصية: فكر في مستوى راحتك مع تقلبات السوق. يفضل بعض المستثمرين الاستقرار، بينما يستطيع الآخرون التعامل مع مخاطر أعلى لتحقيق عوائد أكبر.

4.3. تتماشى مع الأهداف المالية

الأهداف المالية: يجب أن تتوافق استراتيجيتك الاستثمارية مع أهدافك المالية. سواء كنت تدخر من أجل التقاعد، أو عملية شراء كبيرة، أو تعليم أطفالك، فإن الأهداف المحددة بوضوح ستساعدك على البقاء ملتزمًا بإستراتيجية الشراء والاحتفاظ الخاصة بك.

استراتيجيات:

  • مدخرات التقاعد: إعطاء الأولوية للنمو والاستقرار على المدى الطويل.
  • صناديق التعليم: النظر في الأفق الزمني والأموال اللازمة لتغطية تكاليف التعليم.
  • المشتريات الكبرى: قم بمحاذاة الجدول الزمني للاستثمار الخاص بك مع تاريخ الشراء المتوقع لضمان توفر الأموال عند الحاجة.
خطوة الوصف
تعريف الأفق الاستثماري حدد فترة طويلة الأجل للاحتفاظ بالاستثمارات، عادة ما تزيد عن 5 سنوات.
تقييم تحمل المخاطر افهم قدرتك على التعامل مع تقلبات السوق وكيف تؤثر على اختياراتك الاستثمارية.
تتماشى مع الأهداف المالية تأكد من أن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك تدعم أهدافك المالية المحددة (التقاعد، التعليم، وما إلى ذلك).

5. بناء محفظة الشراء والاحتفاظ

يتضمن إنشاء محفظة شراء واحتفاظ قوية اختيارًا دقيقًا للأصول التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية طويلة المدى. فيما يلي دليل شامل لمساعدتك في بناء محفظة فعالة.

5.1. تخصيص الأصول

توزيع الأصول: يشير هذا إلى توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات، لتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر والأفق الاستثماري. تعمل المحفظة المتنوعة على توزيع المخاطر وتقليل تأثير الأداء الضعيف في أي فئة من فئات الأصول.

تخصيص الأسهم: عادة، يتم تخصيص جزء كبير من محفظة الشراء والاحتفاظ للأسهم نظرًا لإمكانية تحقيق عوائد عالية على المدى الطويل. بما في ذلك مزيج من الأسهم الأمريكية والعالمية، يمكن للأسهم الكبيرة والصغيرة، بالإضافة إلى أسهم القيمة والنمو، أن تعزز تنويع وإمكانات النمو.

تخصيص الدخل الثابت: السندات توفر الاستقرار والدخل. بما في ذلك سندات الخزانة قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل، وكذلك سندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPS)، يمكن أن توفر الحماية من المخاطر. تضخم مالي وتوفير مصدر دخل موثوق.

5.2. اختيار الأسهم

أساسيات الشركة: عند اختيار الأسهم الفردية، ركز على الشركات التي تتمتع بأساسيات عمل قوية، بما في ذلك الصحة المالية القوية، والوضع التنافسي في السوق، وإمكانات النمو المتسقة، والإدارة المختصة. ابحث عن الشركات التي لها تاريخ من الربحية وآفاق مستقبلية جيدة.

بحوث الصناعة: فهم اتجاهات الصناعة والآفاق المستقبلية أمر ضروري. الاستثمار في الشركات الرائدة ضمن الصناعات المتنامية يمكن أن يوفر عوائد كبيرة على المدى الطويل. تجنب الإفراط في التركيز في صناعة واحدة لتقليل المخاطر.

الأسهم الموزعة: يمكن للأسهم التي تدفع أرباحًا أن توفر دخلاً ثابتًا وتساهم في العائد الإجمالي للمحفظة من خلال إعادة استثمار الأرباح. ابحث عن الشركات التي لها تاريخ في زيادة أرباحها بمرور الوقت.

5.3. تبادل Tradeد الصناديق (ETFs)

ETFs: توفر صناديق الاستثمار المتداولة وسيلة للحصول على تعرض متنوع لسلة من الأسهم ضمن ملكية واحدة. فهي فعالة من حيث التكلفة، وتوفر تنويعًا فوريًا، ويمكن تصميمها لتتناسب مع تخصيص الأصول المرغوب فيه. تشمل صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة تلك التي تتبع المؤشرات الرئيسية مثل S&P 500، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بقطاعات محددة والدولية.

محفظة الشراء والاحتفاظ النهائية لبول ميريمان: هذه المحفظة هي مثال معروف يتضمن مزيجًا متنوعًا من الأسهم الأمريكية والعالمية، والأسهم الصغيرة والأسهم ذات القيمة، والسندات. وهي مصممة لتعظيم العوائد مع تقليل المخاطر من خلال التنويع الواسع.

مكون الوصف
توزيع الأصول التنويع عبر الأسهم والسندات والأصول الأخرى لتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت.
تخصيص الأسهم تتضمن مزيجًا من الأسهم الأمريكية والعالمية، والأسهم ذات رأس المال الكبير، والأسهم الصغيرة، والأسهم ذات القيمة، والأسهم النامية.
دخل ثابت استخدم سندات الخزانة وTIPS لتوفير الاستقرار والدخل.
اختيار الأسهم اختر الشركات التي تتمتع بأساسيات قوية وإمكانات نمو ثابتة.
بحوث الصناعة التنويع عبر الصناعات المختلفة لتقليل المخاطر.
الأسهم الموزعة قم بتضمين الأسهم التي تدفع أرباحًا للحصول على دخل ثابت وإعادة الاستثمار.
ETFs استخدم صناديق الاستثمار المتداولة للتعرض المتنوع والفعال من حيث التكلفة لمختلف فئات الأصول والقطاعات.

6. التنفيذ والإدارة المستمرة

يتضمن تنفيذ وإدارة محفظة الشراء والاحتفاظ اختيار منصة الاستثمار المناسبة، وإعادة توازن المحفظة بانتظام، والوعي بالآثار الضريبية. فيما يلي دليل شامل لمساعدتك في هذه الجوانب المهمة.

6.1. اختيار منصة الاستثمار

اعتبارات منصة الاستثمار:

  • Brokerرسوم العمر: ابحث عن منصات ذات رسوم تداول منخفضة أو معدومة لتقليل التكاليف. الحديثة كثيرة brokerتقدم الأعمار تداولًا بدون عمولة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، وهو أمر مفيد لاستراتيجية الشراء والاحتفاظ.
  • ميزات الحساب: تأكد من أن النظام الأساسي يوفر ميزات تدعم استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، مثل إعادة التوازن التلقائي، وإعادة استثمار الأرباح، وسهولة الوصول إلى أدوات البحث.
  • واجهة المستخدم: يمكن للواجهة سهلة الاستخدام أن تسهل إدارة محفظتك ومراقبة استثماراتك.

المنصات الشعبية:

  • M1 المالية: تشتهر M1 Finance بإعادة التوازن الآلي ورسوم المعاملات الصفرية، وهي خيار شائع لتنفيذ استراتيجية الشراء والاحتفاظ. كما أنه يوفر إعادة التوازن الديناميكي للودائع الجديدة.
  • مقدمة: تقدم مجموعة من صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة والتي تعتبر مثالية للمستثمرين على المدى الطويل. تشتهر شركة Vanguard بخدمة العملاء القوية والموارد التعليمية.
  • الإخلاص وشواب: توفر كلا المنصتين أدوات بحث واسعة النطاق، وخيارات تداول منخفضة التكلفة، ومجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية المناسبة لمستثمري الشراء والاحتفاظ.

6.2. إعادة التوازن المنتظم

أهمية إعادة التوازن: تتضمن إعادة التوازن تعديل نسب الأصول المختلفة في محفظتك للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه. بمرور الوقت، يمكن أن تنحرف قيمة الأصول عن التخصيص المستهدف بسبب تحركات السوق، وتساعد إعادة التوازن على إدارة المخاطر والحفاظ على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

استراتيجيات إعادة التوازن:

  • فترات زمنية ثابتة: قم بإعادة التوازن سنويًا أو نصف سنويًا أو ربع سنويًا للحفاظ على توافق محفظتك مع أهدافك. على سبيل المثال، تضمن إعادة التوازن على أساس ربع سنوي أن تظل استثماراتك ضمن مستوى تحمل المخاطر المرغوب فيه بشكل متكرر.
  • على أساس العتبة: إعادة التوازن عندما تنحرف فئة الأصول عن التوزيع المستهدف بنسبة مئوية معينة (على سبيل المثال، 5% أو 10%). يمكن أن تساعد هذه الطريقة في إدارة تكاليف المعاملات عن طريق تجنب المعاملات غير الضرورية trades.

رؤى الأداء: تظهر البيانات أن استراتيجيات إعادة التوازن المختلفة يمكن أن تؤثر على أداء المحفظة وتقلباتها. على سبيل المثال، يمكن أن توفر إعادة التوازن ربع السنوية توازنًا بين الحفاظ على التخصيص المستهدف وإدارة تكاليف المعاملات.

3.2. الآثار الضريبية

الاعتبارات الضريبية:

  • مكاسب رأس المال طويلة الأجل: إن الاحتفاظ بالاستثمارات لأكثر من عام يؤهلها لمعدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل، وهي أقل من المعدلات قصيرة الأجل.
  • إعلان الضرائبvantageد الحسابات: استخدم حسابات مثل IRAs و 401 (k)s لتأجيل الضرائب على المكاسب حتى الانسحاب. يسمح Roth IRAs بالسحب المعفى من الضرائب عند التقاعد.
  • ضرائب الأرباح: انتبه إلى المعاملة الضريبية لأرباح الأسهم، خاصة إذا تم إعادة استثمارها. يتم فرض ضريبة على الأرباح المؤهلة بمعدل أقل من الدخل العادي.

استشر مستشار الضرائب: يمكن أن تكون قوانين الضرائب معقدة وتختلف بناءً على الظروف الفردية. يمكن أن تساعدك استشارة مستشار الضرائب على تحسين استراتيجية الاستثمار الخاصة بك لتحقيق الكفاءة الضريبية.

الجانب التفاصيل
منصة الاستثمار اختر الأنظمة الأساسية ذات الرسوم المنخفضة، وإعادة التوازن الآلي، والواجهات سهلة الاستخدام (على سبيل المثال، M1 Finance، وVangguard).
إعادة التوازن إجراء إعادة التوازن على فترات زمنية محددة (ربع سنوي، نصف سنوي) أو على أساس عتبات الانحراف (5%، 10%).
الآثار المترتبة على الضرائب فهم المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل، استخدم الإعلان الضريبيvantaged، واستشر مستشارًا ضريبيًا للتحسين.

7. الاهتمامات والاعتبارات المشتركة

عند اعتماد استراتيجية الشراء والاحتفاظ، من المهم معالجة العديد من المخاوف والاعتبارات المشتركة لضمان بقائك على المسار الصحيح نحو أهدافك المالية طويلة المدى. فيما يلي نظرة عامة على الجوانب الرئيسية التي يجب وضعها في الاعتبار:

7.1. تقلبات السوق

ركود السوق: أحد الاهتمامات الرئيسية للمستثمرين في الشراء والاحتفاظ هو تقلبات السوق. يمكن أن تكون فترات الانكماش الكبيرة مقلقة، ولكن من الضروري الاستمرار في التركيز على المنظور طويل المدى. تاريخيًا، تميل الأسواق إلى التعافي والنمو بمرور الوقت، مما يجعل من الضروري مقاومة الرغبة في البيع خلال فترات التراجع.

الصبر والانضباط: يعتمد نجاح استراتيجية الشراء والاحتفاظ بشكل كبير على الصبر والانضباط. من خلال تجنب إغراء الرد على تقلبات السوق قصيرة المدى، يمكنك الاستفادة من النمو الإجمالي للسوق مع مرور الوقت.

7.2. الاستثمار العاطفي

تجنب القرارات العاطفية: يمكن أن يؤدي الاستثمار العاطفي إلى اتخاذ قرارات سيئة، مثل البيع في حالة من الذعر أثناء انخفاض السوق أو الشراء بشكل متهور أثناء فترات الذروة. إن تطوير أطروحة استثمارية قوية والالتزام بها يساعد في تخفيف تأثير العواطف على قراراتك الاستثمارية.

أتمتة الاستثمارات: يمكن أن تساعد الأتمتة في تقليل التأثير العاطفي للاستثمار. يمكن أن يؤدي إعداد المساهمات التلقائية وإعادة الاستثمار إلى ضمان سلوك استثماري ثابت بغض النظر عن ظروف السوق.

7.3. المخاطر الرئيسية ومخاطر السعر

المخاطر الرئيسية: الاستثمار يحمل دائمًا مخاطر انخفاض قيمة استثمارك، وقد لا تتمكن من استرداد استثمارك الأولي. يمكن أن يساعد تنويع محفظتك عبر فئات الأصول والصناعات المختلفة في إدارة هذه المخاطر.

مخاطر تقلب السعر: قد يكون مستثمرو الشراء والاحتفاظ أقل حساسية لتقلبات الأسعار، مما قد يؤدي إلى الشراء بأسعار مرتفعة والاحتفاظ بها خلال الانخفاضات الكبيرة. وللتخفيف من ذلك، فكر في دمج مبادئ استثمار القيمة، حيث تركز على شراء أسهم مقومة بأقل من قيمتها ذات أساسيات قوية.

7.4. المرونة وتكلفة الفرصة البديلة

عدم المرونة: تعتبر استراتيجية الشراء والاحتفاظ أقل مرونة بطبيعتها مقارنة بالتداول النشط. إذا تغيرت ظروف السوق بشكل كبير، أو إذا كنت بحاجة إلى الوصول إلى أموالك في وقت أقرب من المتوقع، فقد لا تكون هذه الإستراتيجية مثالية. إن وجود جزء من محفظتك في أصول أكثر سيولة يمكن أن يوفر بعض المرونة.

تكلفة الفرصة: من خلال الالتزام باستراتيجية طويلة المدى، قد تفوت فرصًا قصيرة المدى يمكن أن توفر عوائد أعلى. إن تحقيق التوازن بين نهج الشراء الأساسي والاحتفاظ بتخصيص صغير للاستراتيجيات الأكثر نشاطًا قد يعالج هذا القلق.

قلق نظر
تقلبات السوق استمر في التركيز على المدى الطويل، وقاوم الرغبة في البيع أثناء فترات الركود، وحافظ على الصبر والانضباط.
الاستثمار العاطفي تجنب اتخاذ القرارات بناءً على العواطف، وقم بأتمتة المساهمات وإعادة الاستثمار.
المخاطر الرئيسية قم بتنويع محفظتك لإدارة المخاطر، وفكر في قوة أساسيات الشركة.
مخاطر تقلب السعر انتبه إلى شراء الأسهم بأسعار مرتفعة، ودمج مبادئ استثمار القيمة.
عدم المرونة الحفاظ على بعض السيولة في محفظتك للتعامل مع الاحتياجات غير المتوقعة أو تغيرات السوق.
تكلفة الفرصة فكر في اتباع نهج متوازن مع مزيج من الاستراتيجيات النشطة وطويلة المدى.

وفي الختام

ملخص الوجبات السريعة الرئيسية

استراتيجية الشراء والاحتفاظ هي نهج استثماري تم اختباره عبر الزمن ويركز على شراء الاستثمارات والاحتفاظ بها على مدى فترة طويلة، عادة خمس سنوات أو أكثر، بغض النظر عن تقلبات السوق قصيرة الأجل. تعتمد هذه الطريقة على فرضية مفادها أن الأسواق تميل إلى الارتفاع بمرور الوقت، مما يسمح للمستثمرين الصبورين بالاستفادة من العوائد المركبة والنمو طويل الأجل لأصولهم.

خلاصة الفوائد

  1. العوائد المركبة: من خلال إعادة استثمار الأرباح، يمكن للمستثمرين تحقيق عوائد على عوائدهم، مما يعزز النمو على المدى الطويل بشكل كبير.
  2. تقليل الإجهاد: يساعد تقليل الحاجة إلى مراقبة السوق المستمرة على تجنب قرارات التداول العاطفي ويقلل من الضغوط المرتبطة بالاستثمار.
  3. انخفاض التكاليف: انخفاض المعاملات يعني انخفاض رسوم التداول ومعاملة ضريبية أكثر ملاءمة لتحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل.
  4. النجاح التاريخي: تدعم البيانات التاريخية فعالية الشراء والاحتفاظ، حيث يحقق العديد من المستثمرين على المدى الطويل عوائد كبيرة.

التنفيذ والإدارة

  • اختر النظام الأساسي الصحيح: اختر منصة استثمارية ذات رسوم منخفضة وميزات آلية وواجهة سهلة الاستخدام.
  • إعادة التوازن المنتظم: حافظ على توزيع الأصول المرغوب فيه من خلال إعادة التوازن الدوري لإدارة المخاطر وضمان التوافق مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
  • الاعتبارات الضريبية: تحسين الوضع الضريبي الخاص بك عن طريق الاستفادة من الإعلان الضريبيvantageد الحسابات وفهم الآثار المترتبة على المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل مقابل مكاسب رأس المال قصيرة الأجل.

معالجة الاهتمامات المشتركة

  • تقلبات السوق: التركيز على المنظور طويل المدى وتجنب اتخاذ قرارات متهورة أثناء فترات ركود السوق.
  • الاستثمار العاطفي: أتمتة الاستثمارات والحفاظ على نهج منضبط للتخفيف من تأثير العواطف.
  • المخاطر الرئيسية ومخاطر السعر: قم بتنويع محفظتك الاستثمارية ودمج مبادئ استثمار القيمة لإدارة المخاطر.
  • المرونة وتكلفة الفرصة البديلة: قم بموازنة محفظتك لتشمل بعض السيولة وفكر في تخصيص صغير للاستراتيجيات النشطة.

موارد لمزيد من التعلم

بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى تعميق فهمهم لشراء وعقد الاستثمار والأسواق المالية، تتوفر العديد من الموارد:

  • كُتُب: توفر عناوين مثل "المستثمر الذكي" بقلم بنجامين جراهام و"الأسهم العادية والأرباح غير المألوفة" بقلم فيليب فيشر المعرفة الأساسية.
  • دورة على الانترنت: تقدم منصات مثل Coursera وUdemy دورات تدريبية حول استراتيجيات الاستثمار والتخطيط المالي.
  • المستشارين الماليين: التشاور مع مستشار مالي يمكن أن يوفر إرشادات شخصية مصممة خصيصًا لأهدافك ووضعك المالي المحدد.

📚 المزيد من الموارد

يرجى الملاحظة: قد لا تكون الموارد المقدمة مخصصة للمبتدئين وقد لا تكون مناسبة لهم tradeروبية بدون خبرة مهنية.

لمزيد من المعلومات حول الاستثمار في الشراء والاحتفاظ، يرجى زيارة الموقع Investopedia.

❔ الأسئلة المتداولة

المثلث سم الحق
ما هو شراء وعقد الاستثمار؟ 

شراء وعقد الاستثمار هي استراتيجية حيث يقوم المستثمرون بشراء الأسهم أو الأصول الأخرى والاحتفاظ بها لفترات طويلة، عادة أكثر من خمس سنوات، للاستفادة من نمو السوق على المدى الطويل والعائدات المركبة.

المثلث سم الحق
لماذا تعتبر المضاعفة مهمة في الشراء والاحتفاظ بالاستثمار؟ 

يتيح المضاعفة لأرباحك الاستثمارية توليد عوائد خاصة بها، مما يعزز بشكل كبير النمو الإجمالي لمحفظتك مع مرور الوقت من خلال إعادة الاستثمار.

المثلث سم الحق
كيف يؤدي الشراء والاحتفاظ بالاستثمار إلى تقليل التوتر؟ 

تقلل هذه الإستراتيجية من الحاجة إلى مراقبة السوق المستمرة وقرارات التداول، مما يقلل من الضغط العاطفي المرتبط بالرد على تقلبات السوق قصيرة المدى.

المثلث سم الحق
ما هي الفوائد الرئيسية لاستراتيجية الشراء والاحتفاظ؟ 

وتشمل الفوائد الرئيسية العوائد المركبة، وانخفاض تكاليف التداول، وانخفاض الضغط، والنمو الكبير على المدى الطويل، كما يتضح من بيانات السوق التاريخية.

المثلث سم الحق
كيف يمكنني إدارة محفظة الشراء والاحتفاظ الخاصة بي؟ 

اختر منصة استثمار منخفضة الرسوم، وأعد توازن محفظتك بانتظام للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه، وكن على دراية بالآثار الضريبية من خلال استخدام الإعلان الضريبيvantageحسابات د.

المؤلف: أرسام جافيد
أرسام، خبير التداول الذي يتمتع بخبرة تزيد عن أربع سنوات، معروف بتحديثاته الثاقبة في السوق المالية. فهو يجمع بين خبرته في التداول ومهارات البرمجة لتطوير المستشارين الخبراء الخاصين به، وأتمتة استراتيجياته وتحسينها.
قراءة المزيد من أرسام جافيد
أرسام جافيد

اترك تعليقا

أعلى 3 Brokers

آخر تحديث: 20 يوليو 2024

markets.com-شعار-جديد

Markets.com

4.6 من 5 نجوم (9 صوتًا)
81.3٪ من مبيعات التجزئة CFD حسابات تخسر المال

Vantage

4.6 من 5 نجوم (10 صوتًا)
80٪ من مبيعات التجزئة CFD حسابات تخسر المال

Exness

4.5 من 5 نجوم (19 صوتًا)

قد يعجبك ايضا

⭐ ما رأيك بهذه المقالة؟

هل وجدت هذا المنشور مفيدا؟ قم بالتعليق أو التقييم إذا كان لديك ما تقوله عن هذه المقالة.

احصل على إشارات تداول مجانية
لا تفوت أي فرصة مرة أخرى

احصل على إشارات تداول مجانية

المفضلة لدينا في لمحة واحدة

لقد اخترنا الجزء العلوي brokerس، التي يمكنك الوثوق بها.
استثمرXTB
4.4 من 5 نجوم (11 صوتًا)
77٪ من حسابات المستثمرين الأفراد يخسرون أموالهم عند التداول CFDمع هذا المزود.
TradeExness
4.5 من 5 نجوم (19 صوتًا)
بيتكوينالتشفيرافاTrade
4.4 من 5 نجوم (10 صوتًا)
71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد يخسرون أموالهم عند التداول CFDمع هذا المزود.

فلاتر

نحن نفرز حسب أعلى تصنيف افتراضيًا. إذا كنت تريد أن ترى الآخر brokerقم بتحديدها في القائمة المنسدلة أو تضييق نطاق البحث بمزيد من الفلاتر.
- المنزلق
0 - 100
عن ماذا تبحث؟
Brokers
اللائحة
الانطلاق
الإيداع / السحب
نوع الحساب
موقع المكتب
Broker المميزات